РОЛЬ СИСТЕМИ ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ У РОЗВИТКУ РИНКУ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ // Role of financial monitoring system in development of financial services market

The article investigates the essence of financial monitoring system, its special model by means of using the process and structural approaches to its investigation has been built. The studying of the above mentioned system has been conducted on two levels (macro and micro) with the description of the peculiarities of its functioning on each of them. The functions of this system have also been identified, The paper defines the functions as informational, preventive, controlling, secure, and their essence has been disclosured. The relation between the system of finance monitoring and the market of financial services has been investigated. It was defined, that in general, this system influences positively on the functioning of the mentioned market but, it can create definite obstacles in the development of the separate types of financial establishments, the peculiarities of which have been described. Розглянуто сутність фінансового моніторингу як процесу ідентифікації фінансових операцій, що здійснюються суб’єктами господарювання у межах національної економічної системи, на предмет відповідності їх реалізації встановленим законодавством вимогам, застосування сукупності дій і заходів з метою запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. Також побудовано просторову модель системи фінансового моніторингу за допомогою використання процесного та структурного підходів до її дослідження. Вивчення означеної системи проведено на двох рівнях: макро- та мікрорівні з описом особливостей її функціонування на кожному з них. Ідентифіковано функції цієї системи, до яких належать такі: інформаційна, превентивна, контрольна, захисна, розкрита їх сутність. Досліджено зв’язок між системою фінансового моніторингу та ринком фінансових послуг. Визначено, що в цілому дана система позитивно впливає на функціонування означеного ринку, проте, може створювати певні перешкоди у розвитку окремих видів фінансових установ, особливості яких описано.